Πολιτική AML και KYC
Η πολιτική κατά ξεπλύματος χρήματος του FieryPlay, οι απαιτήσεις KYC, έλεγχοι πηγής κεφαλαίων και ο τρόπος συμμόρφωσης με την 5η Οδηγία AMLD και ελληνική φορολογική νομοθεσία. Επικοινώνησε στο [email protected].
Επικοινωνία Συμμόρφωσης1. Εισαγωγή και Δέσμευση Συμμόρφωσης
Το FieryPlay δεσμεύεται για τα υψηλότερα πρότυπα στην πρόληψη ξεπλύματος χρήματος (AML), χρηματοδότησης τρομοκρατίας (CFT) και άλλων χρηματοοικονομικών εγκλημάτων. Η παρούσα Πολιτική AML/KYC ορίζει τις διαδικασίες και ελέγχους που εφαρμόζονται για τον εντοπισμό, πρόληψη και αναφορά ύποπτης δραστηριότητας. Ο Ανδρέας Θεοφίλου, Επικεφαλής Συμμόρφωσης και AML, είναι υπεύθυνος για την επίβλεψη αυτής της πολιτικής. Η πολιτική αναθεωρείται τακτικά ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές στην εφαρμοστέα νομοθεσία.
Ερωτήσεις σχετικά με αυτή την πολιτική πρέπει να απευθύνονται στο [email protected].
2. Απαιτήσεις KYC - Γνώριζε τον Πελάτη σου
Όλοι οι παίκτες απαιτείται να ολοκληρώσουν επαλήθευση ταυτότητας πριν επεξεργαστούν αναλήψεις. Σε ορισμένες περιπτώσεις, η επαλήθευση ζητείται και για καταθέσεις πάνω από συγκεκριμένα κατώφλια. Το KYC είναι νομική υποχρέωση - όχι προαιρετικό βήμα.
Τυπικά Έγγραφα KYC
| Απόδειξη Ταυτότητας | Ισχύον διαβατήριο, ελληνική ταυτότητα ΕΕ ή άδεια οδήγησης με φωτογραφία · ληγμένα έγγραφα δεν γίνονται αποδεκτά |
|---|---|
| Απόδειξη Διεύθυνσης | Επίσημο έγγραφο εντός 3 μηνών: τραπεζικό αντίγραφο ή λογαριασμός κοινής ωφέλειας |
| Επαλήθευση Πληρωμής | Ιδιοκτησία κάρτας ή crypto πορτοφολιού από το οποίο έγινε κατάθεση |
| Πηγή Κεφαλαίων | Απαιτείται για υψηλότερες συναλλαγές: μισθολόγια, τραπεζικά αντίγραφα εισοδήματος, επαγγελματικά έγγραφα |
3. Παρακολούθηση Συναλλαγών και Ανίχνευση Ύποπτης Δραστηριότητας
Το FieryPlay εφαρμόζει συνεχή παρακολούθηση συναλλαγών για ανίχνευση προτύπων που μπορεί να υποδηλώνουν ξέπλυμα χρήματος, απάτη ή άλλη ύποπτη δραστηριότητα. Αυτοματοποιημένα συστήματα και χειροκίνητες αναθεωρήσεις λειτουργούν παράλληλα.
- Έλεγχος Κατωφλίου: Συναλλαγές πάνω από καθορισμένα κατώφλια ενεργοποιούν αυτόματα βελτιωμένο έλεγχο εκ μέρους της ομάδας συμμόρφωσης
- Ανάλυση Προτύπων: Ασυνήθιστα πρότυπα κατάθεσης/ανάληψης, μεταβολές στρατηγικής παιχνιδιού και συχνότητα συναλλαγών αξιολογούνται τακτικά
- Γεωγραφικός Έλεγχος: Συνδέσεις από χώρες υψηλού κινδύνου ή δικαιοδοσίες που υπόκεινται σε κυρώσεις ελέγχονται προσεκτικά
- Βελτιωμένη Δέουσα Επιμέλεια: Πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα (PEPs) και άτομα σε λίστες κυρώσεων υπόκεινται σε βελτιωμένη δέουσα επιμέλεια
- Έρευνα Πηγής Κεφαλαίων: Μπορεί να ζητηθεί τεκμηρίωση πηγής κεφαλαίων σε κάθε στάδιο της σχέσης παίκτη
4. Έλεγχος Κυρώσεων και Λίστες Αποκλεισμένων
Πριν από την αποδοχή νέου παίκτη και σε τακτική βάση, το FieryPlay ελέγχει στοιχεία παικτών έναντι διεθνών λιστών κυρώσεων - συμπεριλαμβανομένων UN, EU, OFAC και UK OFSI. Παίκτες που εντοπίζονται σε αυτές τις λίστες δεν γίνονται αποδεκτοί ή ο λογαριασμός τους αναστέλλεται αμέσως εν αναμονή αναφοράς στις αρμόδιες αρχές.
5. Αναφορά Ύποπτης Δραστηριότητας
Εάν η ομάδα συμμόρφωσης εντοπίσει ύποπτη δραστηριότητα, υποχρεούται να υποβάλει Αναφορά Ύποπτης Συναλλαγής (STR) στις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με τις υποχρεώσεις αδειοδότησης Curaçao και εφαρμοστέα AML νομοθεσία. Το FieryPlay δεν ειδοποιεί παίκτες για υποβολή STR ("tipping off" απαγορεύεται από τη νομοθεσία AML).
6. Διατήρηση Αρχείων
Τα έγγραφα KYC, αρχεία συναλλαγών και αρχεία επαλήθευσης ταυτότητας διατηρούνται για τουλάχιστον πέντε χρόνια μετά το κλείσιμο λογαριασμού, σύμφωνα με νομικές απαιτήσεις AML. Αυτή η περίοδος δεν μπορεί να συντομευτεί με αίτηση. Μετά τη λήξη, τα έγγραφα διαγράφονται ή ανωνυμοποιούνται με ασφάλεια.
| Έγγραφα KYC | Τουλάχιστον 5 χρόνια μετά κλείσιμο λογαριασμού |
|---|---|
| Αρχεία Συναλλαγών | Τουλάχιστον 5 χρόνια μετά κάθε συναλλαγή |
| Αρχεία Αναφορών STR | Διατηρούνται σύμφωνα με οδηγίες ρυθμιστικών αρχών |
| Μορφή Αποθήκευσης | Κρυπτογραφημένα ηλεκτρονικά αρχεία σε ασφαλείς servers |
7. Επικοινωνία για Θέματα Συμμόρφωσης
Για ερωτήσεις KYC, αιτήματα εγγράφων ή ζητήματα AML, στείλε email στο [email protected]. Συμπερίλαβε το email λογαριασμού σου και τυχόν σχετικές αναφορές συναλλαγών για ταχύτερη αντιμετώπιση. Για θέματα GDPR και προστασίας δεδομένων που σχετίζονται με τα έγγραφα KYC σου, απευθύνσου στο [email protected].
8. Εκπαίδευση Προσωπικού και Αξιολόγηση Κινδύνου
Όλα τα μέλη της ομάδας FieryPlay που εμπλέκονται στην εξυπηρέτηση παικτών, επεξεργασία συναλλαγών και συμμόρφωση λαμβάνουν τακτική εκπαίδευση AML. Η εκπαίδευση καλύπτει αναγνώριση ύποπτης δραστηριότητας, διαδικασίες KYC, υποχρεώσεις αναφοράς και ενημερώσεις νομοθεσίας. Αξιολογήσεις κινδύνου πελατών γίνονται κατά την εγγραφή και ενημερώνονται βάσει μεταβολών στη δραστηριότητα.
Ανεξάρτητος Ελεγκτής
Η πολιτική AML/KYC του FieryPlay υπόκειται σε τακτικές ανεξάρτητες αναθεωρήσεις για επαλήθευση αποτελεσματικότητας και συμμόρφωση με τις εξελισσόμενες ρυθμιστικές απαιτήσεις. Τα αποτελέσματα αναθεωρήσεων ενημερώνουν τις βελτιώσεις στις διαδικασίες και εκπαίδευση.
Για ερωτήσεις σχετικά με τη διαδικασία KYC ή για να υποβάλεις έγγραφα, επικοινώνησε στο [email protected] ή μέσω live chat. Σκοπός μας είναι να ολοκληρώσουμε τον έλεγχο το συντομότερο δυνατό ώστε να αποφύγεις καθυστερήσεις στις αναλήψεις.
Συχνές Ερωτήσεις AML και KYC
Γιατί ζητά το FieryPlay έγγραφα ταυτότητας;
Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) είναι νομική απαίτηση βάσει κανονισμών κατά ξεπλύματος χρήματος και της άδειας τυχερών παιχνιδιών Curaçao μας. Επιβεβαιώνει ότι είσαι αυτός που λες, ότι είσαι νόμιμης ηλικίας τζόγου, και ότι τα κεφάλαια που καταθέτεις και αναλαμβάνεις είναι δικά σου. Όλοι οι αδειοδοτημένοι φορείς τυχερών παιχνιδιών είναι υποχρεωμένοι να διενεργούν KYC ελέγχους.
Τι είναι αίτημα πηγής κεφαλαίων;
Για συναλλαγές υψηλότερης αξίας, το FieryPlay μπορεί να ζητήσει τεκμηρίωση που αποδεικνύει από πού προέρχονται τα κεφάλαια που χρησιμοποιείς για τζόγο. Αποδεκτές αποδείξεις περιλαμβάνουν μισθολόγια, τραπεζικά αντίγραφα που δείχνουν εισόδημα, επιστολές εργοδότη ή επαγγελματικά έγγραφα λογαριασμού. Η έγκαιρη απάντηση αποφεύγει καθυστερήσεις στις αναλήψεις EUR.
Πόσο καιρό κρατά το FieryPlay τα έγγραφά μου;
Τα έγγραφα KYC και αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον πέντε χρόνια μετά το κλείσιμο λογαριασμού, σύμφωνα με νομικές απαιτήσεις AML. Αυτή η περίοδος διατήρησης δεν μπορεί να συντομευτεί με αίτηση. Μετά τη λήξη, τα έγγραφα διαγράφονται ή ανωνυμοποιούνται με ασφάλεια. Πλήρεις λεπτομέρειες στην Πολιτική Απορρήτου.
Πώς μπορώ να επικοινωνήσω με την ομάδα συμμόρφωσης FieryPlay;
Για ερωτήσεις AML και KYC συμμόρφωσης, στείλε email στο [email protected]. Συμπερίλαβε το email του λογαριασμού σου και τυχόν σχετικές αναφορές συναλλαγών για να βοηθήσεις την ομάδα να εντοπίσει γρήγορα την υπόθεσή σου. Ο Ανδρέας Θεοφίλου, Επικεφαλής Συμμόρφωσης και AML, επιβλέπει όλα τα ρυθμιστικά θέματα.